SÍ, EN SU MAYOR PARTE.

Si siente miedo o rabia inmediatamente después de un accidente, es posible que sienta la necesidad de hablar de ello. Trate de no hablar sobre su participación en el accidente, excepto con nuestra oficina o su abogado.

Sugerimos firmemente permitir que se utilicen los canales oficiales en el proceso de determinación de culpabilidad. Aunque pueda pensar que usted tuvo la culpa de su accidente, nuestra investigación de los hechos puede revelar algo diferente a lo que esperaba inicialmente. Es mejor no asumir la responsabilidad de su accidente prematuramente.

ESTO PUEDE NO IMPORTAR EN SU CASO.

The answer depends on vehicle ownership, household insurance, which vehicle was involved, and Florida’s PIP priority rules.

A person should not assume that lack of a policy in his or her own name automatically means no PIP coverage exists.

However, an owner of a motor vehicle who was legally required to maintain Florida’s no-fault security and failed to do so can lose the tort immunity provided by Florida’s no-fault law and can become personally liable for PIP benefits that would otherwise have been payable.

El applicable insurance policies and ownership information should be reviewed before determining what coverage is available.

Florida law places the security obligation on qualifying owners/registrants and specifically addresses an uninsured owner’s liability.

Esto podría definir o arruinar un acuerdo de seguro.

Uninsured/underinsured motorist coverage, commonly called UM/UIM coverage, can protect an insured who is legally entitled to recover damages from a driver who has no bodily-injury liability insurance or does not have enough liability coverage to cover the insured’s damages.

Florida law generally requires UM coverage to be offered with qualifying bodily-injury liability policies unless it is properly rejected or lower limits are selected as allowed by law.

UM/UIM coverage is separate from PIP. Florida law provides that UM benefits are over and above, but may not duplicate, benefits available from PIP, applicable liability insurance, workers’ compensation, medical-expense coverage, or other specified sources.

Whether UM/UIM coverage applies and how much is available depend on the policy, selected limits, applicable exclusions, the damages, and the facts of the crash.

Florida es un estado sin culpa.

Florida’s Personal Injury Protection system provides certain benefits without regard to who caused the crash.

A qualifying PIP policy generally provides up to $10,000 in combined medical and disability benefits.

Medical benefits generally pay 80% of reasonable and medically necessary covered expenses when the statutory requirements are met. Initial qualifying medical services and care generally must be received within 14 days.

Medical reimbursement may be available up to the applicable $10,000 limit when an authorized provider determines that the injured person had an emergency medical condition. Without an emergency medical condition, medical reimbursement is generally limited to $2,500.

PIP disability benefits generally pay 60% of qualifying lost gross income and loss of earning capacity, although Florida permits a named insured to elect an exclusion of those lost-income benefits in specified circumstances.

Which PIP policy applies depends on the facts and Florida’s statutory priority rules.

Por suerte, siempre tiene el derecho de demandar a la(s) persona(s) que le causó/causaron lesiones por negligencia. Incluso si un conductor negligente no cuenta con cobertura por lesiones corporales para compensarle en un choque automovilístico. En realidad, es posible que tenga bienes personales que se puedan reclamar para compensarle por completo. Un abogado puede realizar una investigación exhaustiva y ayudarle a guiarle en el proceso de demandar y recuperar los daños y perjuicios que sufrió en una colisión.

No necesariamente.

Aunque tu prima pueda aumentar debido a una colisión, no es necesariamente una garantía. Sin embargo, las primas de seguros de automóviles tienden a aumentar con el tiempo, incluso sin una colisión automovilística.

De hecho, muchos factores contribuyen a estos aumentos, incluidas las tendencias generales del mercado. Otros factores que pueden aumentar las tarifas incluyen cambios de dirección, vehículos nuevos y reclamos de seguros de automóviles presentados en su código postal por otros conductores. Por lo tanto, se recomienda que obtenga varias cotizaciones cada seis meses o anualmente. Esto garantizará que esté obteniendo las mejores tarifas.

Como abogados de lesiones personales, trabajamos sobre la base de honorarios de contingencia. De hecho, la Corte Suprema de Florida regula los honorarios de contingencia, reduciendo estos honorarios en una escala móvil según la cantidad recuperada.

En realidad, la tarifa estándar para una reclamación de seguro es de 33.33%. Y la tarifa estándar para un caso en el que se presenta una demanda es de 40%. Por lo tanto, un acuerdo de honorarios contingentes significa que no se le debe nada al abogado a menos que se obtenga una indemnización exitosa en su caso. Por lo tanto, no hay gastos de bolsillo ni costos iniciales asociados con la contratación de nuestros servicios.

Tener lesiones anteriores y/o tratamiento médico no le prohíbe presentar una reclamación. De hecho, las compañías de seguros y los abogados defensores intentarán usar esto como excusa. Para así evitar indemnizarlo por los daños que sufrió en un accidente. Pero la ley de Florida le permite presentar una reclamación por el empeoramiento temporal y permanente de sus afecciones médicas subyacentes. Por lo tanto, es importante comunicarse con un abogado, ya que muchos casos que involucran condiciones preexistentes terminan en demandas.

Si sufre una lesión en un accidente, no debe hablar con un ajustador. De hecho, espere hasta tener la oportunidad de hablar sobre el incidente con un abogado. Porque los ajustadores intentarán minimizar el impacto de cualquier lesión presunta en una colisión. Y harán preguntas diseñadas para hacerle admitir la culpa y admitir que no resultó lesionado. Un abogado puede comunicarse directamente con los ajustadores en su nombre y evitar este interrogatorio.

TIENES OPCIONES

Por suerte, tendrá algunas opciones para hacer reparaciones a su vehículo. Ahora bien, si los daños o la pérdida total entran dentro de la cobertura de daños a la propiedad del conductor culpable, entonces esa compañía de seguros debería ser responsable de hacer las reparaciones o de pagar por la pérdida total. Pero solo hasta los límites de la cobertura de su póliza por daños a la propiedad. Debido a que las compañías de seguros a menudo también brindan cobertura de alquiler durante las reparaciones. O por un período de tiempo mientras se evalúa la pérdida total.

Como alternativa, si la persona que tuvo la culpa no tiene suficiente cobertura de daños a la propiedad, o la determinación de la culpa está tomando un periodo prolongado, entonces puede optar por utilizar su cobertura de seguro por colisión, si ha contratado este tipo de cobertura en su póliza. Aunque muchas veces, si tiene un préstamo sobre su vehículo o si alquila el vehículo, este tipo de cobertura es obligatoria para proporcionársela a su acreedor pignorativo o compañía de arrendamiento.

Pero es muy probable que aún tenga que pagar su deducible, el cual la compañía de seguros de la parte culpable podría reembolsarle en última instancia una vez que determine la culpa total. Por último, solo le proporcionarán un vehículo de alquiler bajo su cobertura de seguro si ha elegido la cobertura de alquiler en su póliza.

Florida PIP generally provides 60% of qualifying lost gross income and loss of earning capacity caused by a covered injury, subject to the applicable PIP limit, deductible, policy terms, and statutory requirements.

However, Florida law allows the named insured to elect an exclusion of lost-income benefits in exchange for a premium reduction. The actual policy should therefore be reviewed to determine whether lost-income coverage is available.

Depending on fault, damages, and available insurance, additional lost-income damages may also be recoverable from a legally responsible party or through applicable UM/UIM coverage.

Especialmente si usted no tuvo la culpa, su seguro no debería subirle la prima si decide reparar su vehículo a través de su póliza de seguro bajo su cobertura por colisión. Sin embargo, las compañías de seguros suelen evaluar los cambios en las primas por muchas razones. Y esas razones cambian de una aseguradora a otra. Por lo tanto, puede ser difícil determinar exactamente de dónde proviene el aumento de su prima. En particular, en el caso de que su prima aumente después de su accidente automovilístico.

Desafortunadamente, esta respuesta depende de muchas variables porque cada caso es diferente. Sin embargo, los plazos estándar de la industria en el ámbito de las lesiones personales suelen oscilar entre 9 y 12 meses aproximadamente.

Aunque una lesión anterior puede afectar la forma en que una compañía de seguros o un abogado evalúan su reclamo, no le prohíbe presentar uno. De hecho, es posible que haya sufrido una exacerbación o agravamiento de su lesión o condición preexistente, o bien, podría haber sufrido una lesión completamente distinta que probablemente no se descubra a menos que busque tratamiento médico. Por lo tanto, si cree que se ha lesionado en una colisión, debe buscar ayuda médica y el consejo de un abogado.

For qualifying PIP medical benefits, initial services and care generally must be received within 14 days after the motor-vehicle accident.

Florida law identifies the types of licensed providers and facilities that may provide qualifying initial and follow-up care. Covered medical expenses are generally reimbursed at 80%, subject to the statute, policy terms, applicable deductibles, coverage limits, exclusions, and medical-necessity requirements.

PIP generally provides up to $10,000 in combined medical and disability benefits. Medical reimbursement is generally limited to $2,500 when the injured person is determined not to have an emergency medical condition.

The applicable PIP insurer and coverage priority depend on vehicle ownership, household coverage, occupancy, and other facts.